📝

Programa del Curso

image

⓵ PILAR Sistema Automatizado de Finanzas Personales

📍 Semana 1: Diagnóstico Financiero y Plan de Alto Nivel

0️⃣ Conoce a tu instructor + Resumen programa y metodología

Paso 1: Define tu patrimonio neto (activos - deudas). Crea un Balance de Finanzas Personales.

  • Filosofía de Inversión “CASA”

Paso 2: Establece objetivos financieros claros con una Matriz de Objetivos Financieros que te permita seguridad, crecimiento, retiro e independencia financiera.

  • ¿Por qué Finanzas Personales?
  • ¿Cuánto cuestan nuestros sueños?
  • Formas de determinar activos distintos dependiendo de los objetivos financieros.

📍 Semana 2: Diagnóstico Financiero y Plan de Alto Nivel

Paso 3: Identifica gastos innecesarios y oportunidades de optimización. Haz un Mapa de tu Flujo del Dinero.

Paso 4: Define tu número de libertad o tranquilidad financiera: cuánto capital necesitas para vivir de tus inversiones o para estar saludable financieramente.

  • Etapas de la vida financiera (Distress, Estabilidad, Tranquilidad, Libertad (half, lean, fat))+ Un argumento de por qué la libertad financiera no es para todos - Cuidado contra los vende humo.
  • Enriquecimiento: mezcla entre ahorro e inversión.
  • Tipos de riqueza no financieros: relaciones, tiempo, teoría de la dieta.

Paso 5: Creación de reglas de asignación de dinero personalizadas y elaboración de presupuestos automatizados.

  • Principio de los Sobres - Creación de Categorías
    • Five every dollar a job;
    • Embrace true expenses;
    • Roll with the punches
  • Mantención de Sistemas.
  • Tipos de Presupuestos.
  • En pareja - Para independientes y emprendedores.

📍 Semana 3: Sistema de Flujos del Dinero

Paso 6: Targets Funds. Elaboración de fondos con finalidades.

  • Fondos con finalidades y las anualidades.
  • “No Die With Zero”.

Paso 7: Apertura de cuentas bancarias especializadas y automatización de gastos y ahorro.

  • Un argumento a favor de evaluar los APV y otros instrumentos de ahorro con beneficio tributario.
  • Uso de apps y bancos digitales.

Bonus: Técnicas concretas para ganar más.

  • Ganas Más
    1. Bonus: Negociando tu sueldo
    2. Bonus: Side-hustles e ingresos pasivos.
image

⓶ PILAR Sistema Automatizado de Inversiones

📍 Semana 4 y 5: Sistema Automatizado de Inversiones

Paso 1: Red Flags financieras: metodologías para detectar estafas y falsas promesas.

Paso 2: Creación de Portafolio de Inversión Automatizado y Asset Allocation.

  • Filosofía de tu portafolio
    1. Filosofía de Inversión
      1. Entendiendo el riesgo de las inversiones.
      2. Realistic Market Expectations.
      3. Invirtiendo en un mercado alcista o bajista.
      4. Comisiones: en qué fijarse, cuáles son aceptables, cómo impactan.
  • Acciones y Bonos
  • Ingreso Fijos (DAP)
  • ETF
  • Inmuebles
  • Criptomonedas
  • REITS
  • Otros Alternativos
  • Asset Allocation - Creación de Portafolios: Multi Asset Class Investing
  • Dollar Cost Averaging

📍 Semana 6: Rebalanceo, retiro e Impuestos

Paso 3: Sistema de rebalanceo y retiros. Optimización tributaria.

  • Rebalanceo
    1. Mantención:
      1. Cuándo cambiar tu asset allocation
      2. Rebalanceos
  • Razón de Retiro Segura.
  • Impuestos: Metodologías o pautas de cómo trabajar y qué preguntarle a un asesor contable tributario.
  • Venta de activos y retiros: cuándo, cómo, dónde.

Paso 4: Revisión de todo el sistema y últimas automatizaciones.

image

📌 Resumen de Herramientas que componen tu Sistema

📍 Pilar 1: Diagnóstico Financiero y Plan de Alto Nivel

✅ Balanza de Finanzas Personales.

✅ Matriz de Objetivos Financieros.

✅ Mapa del Flujo Financiero.

✅ Número de Libertad o Tranquilidad Financiera.

📍 Pilar 2: Sistema de Flujos del Dinero

✅ Reglas de asignación personalizadas y Presupuesto de Finanzas Personales.

✅ Target Funds.

✅ Cuentas Bancarias Personalizadas y automatización.

✅ Bonus: Guión para negociar sueldos.

📍 Pilar 3: Sistema Automatizado de Inversiones

✅ Metodología para detectar estafas.

✅ Planilla de Asset Allocation.

✅ Metodología de rebalanceo y retiros.

✅ Bonus: Guión para asesores financieros y contadores.