⓵ PILAR Sistema Automatizado de Finanzas Personales
📍 Semana 1: Diagnóstico Financiero y Plan de Alto Nivel
0️⃣ Conoce a tu instructor + Resumen programa y metodología
✅ Paso 1: Define tu patrimonio neto (activos - deudas). Crea un Balance de Finanzas Personales.
- Filosofía de Inversión “CASA”
✅ Paso 2: Establece objetivos financieros claros con una Matriz de Objetivos Financieros que te permita seguridad, crecimiento, retiro e independencia financiera.
- ¿Por qué Finanzas Personales?
- ¿Cuánto cuestan nuestros sueños?
- Formas de determinar activos distintos dependiendo de los objetivos financieros.
📍 Semana 2: Diagnóstico Financiero y Plan de Alto Nivel
✅ Paso 3: Identifica gastos innecesarios y oportunidades de optimización. Haz un Mapa de tu Flujo del Dinero.
✅ Paso 4: Define tu número de libertad o tranquilidad financiera: cuánto capital necesitas para vivir de tus inversiones o para estar saludable financieramente.
- Etapas de la vida financiera (Distress, Estabilidad, Tranquilidad, Libertad (half, lean, fat))+ Un argumento de por qué la libertad financiera no es para todos - Cuidado contra los vende humo.
- Enriquecimiento: mezcla entre ahorro e inversión.
- Tipos de riqueza no financieros: relaciones, tiempo, teoría de la dieta.
✅ Paso 5: Creación de reglas de asignación de dinero personalizadas y elaboración de presupuestos automatizados.
- Principio de los Sobres - Creación de Categorías
- Five every dollar a job;
- Embrace true expenses;
- Roll with the punches
- Mantención de Sistemas.
- Tipos de Presupuestos.
- En pareja - Para independientes y emprendedores.
📍 Semana 3: Sistema de Flujos del Dinero
✅ Paso 6: Targets Funds. Elaboración de fondos con finalidades.
- Fondos con finalidades y las anualidades.
- “No Die With Zero”.
✅ Paso 7: Apertura de cuentas bancarias especializadas y automatización de gastos y ahorro.
- Un argumento a favor de evaluar los APV y otros instrumentos de ahorro con beneficio tributario.
- Uso de apps y bancos digitales.
✅ Bonus: Técnicas concretas para ganar más.
- Ganas Más
- Bonus: Negociando tu sueldo
- Bonus: Side-hustles e ingresos pasivos.
⓶ PILAR Sistema Automatizado de Inversiones
📍 Semana 4 y 5: Sistema Automatizado de Inversiones
✅ Paso 1: Red Flags financieras: metodologías para detectar estafas y falsas promesas.
✅ Paso 2: Creación de Portafolio de Inversión Automatizado y Asset Allocation.
- Filosofía de tu portafolio
- Filosofía de Inversión
- Entendiendo el riesgo de las inversiones.
- Realistic Market Expectations.
- Invirtiendo en un mercado alcista o bajista.
- Comisiones: en qué fijarse, cuáles son aceptables, cómo impactan.
- Acciones y Bonos
- Ingreso Fijos (DAP)
- ETF
- Inmuebles
- Criptomonedas
- REITS
- Otros Alternativos
- Asset Allocation - Creación de Portafolios: Multi Asset Class Investing
- Dollar Cost Averaging
📍 Semana 6: Rebalanceo, retiro e Impuestos
✅ Paso 3: Sistema de rebalanceo y retiros. Optimización tributaria.
- Rebalanceo
- Mantención:
- Cuándo cambiar tu asset allocation
- Rebalanceos
- Razón de Retiro Segura.
- Impuestos: Metodologías o pautas de cómo trabajar y qué preguntarle a un asesor contable tributario.
- Venta de activos y retiros: cuándo, cómo, dónde.
✅ Paso 4: Revisión de todo el sistema y últimas automatizaciones.
📌 Resumen de Herramientas que componen tu Sistema
📍 Pilar 1: Diagnóstico Financiero y Plan de Alto Nivel
✅ Balanza de Finanzas Personales.
✅ Matriz de Objetivos Financieros.
✅ Mapa del Flujo Financiero.
✅ Número de Libertad o Tranquilidad Financiera.
📍 Pilar 2: Sistema de Flujos del Dinero
✅ Reglas de asignación personalizadas y Presupuesto de Finanzas Personales.
✅ Target Funds.
✅ Cuentas Bancarias Personalizadas y automatización.
✅ Bonus: Guión para negociar sueldos.
📍 Pilar 3: Sistema Automatizado de Inversiones
✅ Metodología para detectar estafas.
✅ Planilla de Asset Allocation.
✅ Metodología de rebalanceo y retiros.
✅ Bonus: Guión para asesores financieros y contadores.